歡迎使用個人財務管家

這是一個專為您設計的私人記帳與資產追蹤工具。我們的核心理念是「資料自主」，您的所有財務數據都安全地存放在您自己的伺服器上，確保絕對的隱私與控制權。

無論您是想掌握日常開銷、追蹤投資組合，還是規劃未來儲蓄，這裡都提供了完整的功能來協助您達成財務目標。

🚀 建議使用流程 (Getting Started)

剛開始使用嗎？跟著以下步驟，輕鬆建立您的財務儀表板：

  1. 1. 建立您的帳戶
    前往 帳戶 頁面，將您現實生活中的資產（如：現金、銀行存款、電子支付）和負債（如：信用卡、貸款）一一建立起來。這是您所有資金流動的基礎。
  2. 2. 自訂您的分類
    系統已內建常用分類，但我們強烈建議您前往 收支 頁面，在頁面最上方的「類別管理」區塊中，調整成最符合您消費習慣的收入與支出類別。好的分類是未來分析的關鍵。
  3. 3. 開始記錄第一筆收支
    有了帳戶和分類後，就可以到 收支 頁面，開始記錄您的收入和支出了。試著將最近一週的開銷都補上吧！
  4. 4. 探索更多功能
    當您有了基礎數據後，就可以開始探索 預算、投資、儲蓄 等進階功能，讓您的財務管理更上一層樓。

📘 各功能詳解與注意事項

這是您的財務中樞。它以圖表和摘要的形式，快速呈現您目前的財務狀況，包含淨資產、收支狀況、儲蓄進度、投資損益等關鍵指標。建議每日登入時都先看看這裡。

此頁面整合了您所有的「收支記錄」和「轉帳記錄」，並按日期排序，是您所有資金活動的流水帳。您也可以在此頁面執行帳戶間的轉帳或換匯操作。

這是最核心的記帳功能。您可以在此新增、修改、刪除每一筆收入或支出。
  • 關聯帳戶： 每一筆收支都可以關聯到一個您已建立的帳戶，系統會自動更新該帳戶的餘額。
  • 類別： 若您輸入了一個尚未建立的類別，系統會自動為您新增。
  • 篩選： 善用上方的篩選功能，可以快速找到特定時間、類別或帳戶的交易紀錄。

管理您所有資金存放的地方。
  • 資產 vs 負債： 「資產」是您擁有的錢（如存款），「負債」是您欠的錢（如信用卡費）。請注意，在新增「負債」類型的帳戶時，初始餘額請直接輸入正數的應繳金額（例如 5000），系統會自動將其視為 -5000。
  • 貨幣： 支援多種貨幣，方便您管理外幣資產。系統會根據 Yahoo Finance 的匯率自動換算您的總資產。
  • 餘額校正： 如果您發現系統餘額和實際銀行餘額對不起來，可以使用「校正」功能。它會產生一筆特殊的「系統校正」收支，將帳戶餘額強制更新到您輸入的數字。

追蹤您的投資組合表現。
  • Yahoo Finance 代碼： 新增標的時，請務必使用 Yahoo Finance 的標準代碼。例如：蘋果是 AAPL，台積電是 2330.TW，富邦台50 ETF是 0050.TW。
  • 買進與賣出： 所有的買賣操作都會影響該標的的「持有股數」與「平均成本」。賣出時，系統會根據您當下的平均成本計算「已實現損益」。
  • 市價更新： 您可以手動更新單一標的市價，或點擊「全部更新市價」按鈕，讓系統自動抓取所有標的的最新價格。

  • 預算： 針對「支出」類別設定每月預算上限，並以進度條視覺化您的花費狀況。
  • 定期收支： 設定固定週期發生的收支項目（如薪水、房租、訂閱費）。系統會在您登入總覽頁時自動檢查並記錄到期的項目。
  • 儲蓄： 建立您的儲蓄計畫（如旅遊基金、緊急預備金），並追蹤達成進度。
  • 報表與匯出： 根據篩選條件產生交易報表，並可將結果匯出為 CSV 檔案。

在 設定 頁面，您可以：
  • 啟用雙重驗證 (2FA)： 強烈建議啟用此功能！它會為您的帳號增加一道額外的安全防護，即使密碼洩漏，沒有您的手機驗證碼也無法登入。
  • 匯出個人資料： 將您所有的交易紀錄匯出成 CSV 檔案，方便您本地備份或轉移。
  • 刪除帳號： 這是一個無法復原的操作，請謹慎使用。